收款賬號是跨境電商賣家日常最重要的風(fēng)控環(huán)節(jié)之一，畢竟關(guān)系到收錢，所有的賬號密碼信息都是高度保密、專人控制的。
然而，就在這個如此重要的風(fēng)控點，最近卻爆出了一個重大訴訟!
深圳跨境電商大賣通拓科技發(fā)現(xiàn)其沃爾瑪?shù)赇?Sports Station相關(guān)收款賬戶疑似被境外委托人變更或轉(zhuǎn)款，無法正?；乜?。為收回相關(guān)款項，通拓科技委托美國當(dāng)?shù)芈蓭熖幚泶税?，并向伊利諾伊州法院提起民事訴訟。這個案件，連FBI都介入調(diào)查了。整個案件涉訴的金額，接近279萬美金!
根據(jù)華鼎股份的公告披露，通拓科技為拓展沃爾瑪平臺銷售業(yè)務(wù)，在美國注冊公司、辦理了沃爾瑪?shù)赇佡~號。后續(xù)經(jīng)營過程中，通拓科技發(fā)現(xiàn)無法查找美國公司收款賬號的到賬信息，進(jìn)行調(diào)查后得知Sports Station店鋪相關(guān)收款賬戶疑似被境外委托人謝丹變更或轉(zhuǎn)款，無法正?；乜睢?/p>
通拓科技及其在美國科羅拉多州成立的7家公司(ABSA PINK INC，ARNON UBEN INC, BORDER MOSE INC, DESH DIBON INC, GADY LENTLE INC, JONA THEE INC, SIHON MOUNT INC)共同作為原告，向伊利諾伊州法院提起民事訴訟，請求判令被告謝丹還款$2,786,125， 同時對被告采取TRO、PI等凍結(jié)措施，并要求賠償律師費(fèi)等所有費(fèi)用及損失。
目前美國伊利諾伊州法院已受理本案，但尚未判決。
跨境電商公司，尤其是多店鋪運(yùn)作的公司，平臺賬號、收款機(jī)構(gòu)賬號、國內(nèi)銀行賬號，一旦排列組合起來，是一個非常巨大的數(shù)字。在做具體的各項設(shè)置、回款和支付過程中，還要結(jié)合考慮各個平臺防關(guān)聯(lián)機(jī)制、資金流向、法人及各種代持關(guān)系。因此，賬號運(yùn)作管理需要設(shè)計一套非常精密保險的風(fēng)控機(jī)制，才能避免資金、運(yùn)營風(fēng)險。
有賣家在公司資金賬戶管控中，曾經(jīng)分享過幾個管理要點，現(xiàn)在來看，執(zhí)行到位非常重要：
1. 第三方店鋪的賬戶和密碼都由特定財務(wù)人員掌握并定期更改;
2. 第三方店鋪的支付賬戶與公司銀行賬戶相綁定，銷售業(yè)務(wù)收款會及時劃轉(zhuǎn)至銀行賬戶;
3. 所有支付、提現(xiàn)、變更等關(guān)鍵行為均需多個管理人員共同授權(quán)。
現(xiàn)在，連行業(yè)內(nèi)的超級大賣都出現(xiàn)了風(fēng)控漏洞，產(chǎn)生上千萬的潛在損失，廣大賣家如果也一樣涉及多賬號、多平臺、多個獨立站點多業(yè)務(wù)，更需要仔細(xì)檢查一下自己收款環(huán)節(jié)的各項設(shè)置，避免出現(xiàn)類似問題。
