你聽說過FBI嗎?有沒有想到我們做跨境電商的，有一天也會和這個部門牽扯到關(guān)系?你還真別說最近就有這么一家公司和FBI扯上了關(guān)系，這家公司算得上是今年最倒霉的一家公司了吧，亞馬遜賬號被封雖然救回了一部分，而現(xiàn)在沃爾瑪?shù)馁~戶疑似被人變更收款賬戶，這簡直像是一個商業(yè)諜戰(zhàn)片，收款賬號是跨境電商賣家日常最重要的風(fēng)控環(huán)節(jié)之一，畢竟關(guān)系到收錢，所有的賬號密碼信息都是高度保密、專人控制的，目前嚴(yán)重懷疑是監(jiān)守自盜，現(xiàn)在連FBI都已經(jīng)介入調(diào)查了。
訴訟
當(dāng)通拓發(fā)現(xiàn)其沃爾瑪?shù)赇?Sports Station相關(guān)收款賬戶疑似被境外委托人變更或轉(zhuǎn)款，無法正常回款的時候已經(jīng)損失近279萬美金了，為了可以追回這筆款項通拓也已經(jīng)委托了美國當(dāng)?shù)氐穆蓭熓聞?wù)所來調(diào)查，因為涉及金額巨大目前FBI也出面追查此事，最后發(fā)現(xiàn)是被Sports Station店鋪相關(guān)收款賬戶疑似被境外委托人謝丹變更或轉(zhuǎn)款所以無法正?；乜睢?/p>
通拓科技及其在美國科羅拉多州成立的7家公司同時作為原告，向伊利諾伊州法院提起民事訴訟，請求判令被告謝丹還款$2,786,125， 同時對被告采取TRO、PI等凍結(jié)措施，并要求賠償律師費等所有費用及損失，目前美國伊利諾伊州法院已受理本案，但尚未判決。
風(fēng)險把控
從這件事背后賣家們都得注意自己的收款賬戶了，這畢竟是最重要的風(fēng)控環(huán)節(jié)之一，賬號運作管理需要設(shè)計一套非常精密保險的風(fēng)控機(jī)制，才能避免資金、運營風(fēng)險。
現(xiàn)在看來賣家在公司的資金管理中也是需要一定的儲備量，在這里小瑪哥也為大家準(zhǔn)備了幾個點;
1、賬戶密碼由特定人員定期的修改和保存，這個是關(guān)鍵一般公司都是由特定的財務(wù)監(jiān)管人員管理著，小公司的話創(chuàng)始人自己掌控著就行。
2、支付賬戶一定要與公司銀行賬戶綁定，這樣的話銷售業(yè)務(wù)收款就可以及時劃轉(zhuǎn)至銀行賬戶，這樣一來就可以避免很多不必要的麻煩和沖突。
3、所有支付、提現(xiàn)、變更等關(guān)鍵性的信息和動作，一定需要多個管理人員共同授權(quán)，雖然看上去有些麻煩，但是對于風(fēng)控來說肯定是不可或缺的，這樣也能很好的知道資金的狀況。
這次通拓的事件就是告訴很多賣家，對于沃爾瑪來說也是可以有一定的資金儲蓄量，風(fēng)控這塊馬虎不得，因為現(xiàn)在很多賣家都只把沃爾瑪當(dāng)做一個副業(yè)平臺，對很多問題很風(fēng)控都不以為然，經(jīng)過這次也希望大家可以重視起來。
P卡
目前沃爾瑪?shù)氖湛钯~戶除了美國卡就是P卡了，目前Payoneer為沃爾瑪獨家提供向美國商家打款的解決方案，操作流程其實也并不是特別的難，只需要登錄沃爾瑪賣家中心Seller Center(請注意只有admin權(quán)限的用戶才能進(jìn)入財務(wù)設(shè)置頁面)，點擊Settings然后選擇下方的Payment Info然后就可以看到綁定界面了。
確認(rèn)后你的沃爾瑪收款即設(shè)置完畢，沃爾瑪資金將會自動進(jìn)入到Payoneer賬戶，這樣之后就可以進(jìn)行提現(xiàn)了，沃爾瑪?shù)拇蚩钪芷谑敲恐芏?，根?jù)不同賣家設(shè)置為每周或隔周，如果之前就已經(jīng)在用Payoneer的美元收款賬號從沃爾瑪收款，那只需要用Payoneer賬戶的登錄郵箱和密碼與沃爾瑪再進(jìn)行一次綁定就可以了。
其實并不難，只是每位賣家對于沃爾瑪?shù)亩ㄎ豢赡苡兴煌@次通過通拓的事件我們可以看出，很多大賣也都已經(jīng)開始在轉(zhuǎn)戰(zhàn)沃爾瑪了，而且銷量也非常不錯，只是可能開始大意導(dǎo)致了這次的事件。
